Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Инфляция: виды, причины, последствия и способы борьбы». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Дефляция – процесс противоположный инфляции и проявляется он соответственно, напротив, в росте покупательной способности национальной валюты. Для рядовых граждан страны, получающих стабильную заработную плату это, отчасти, выгодный процесс, по крайней мере так кажется на первый взгляд.
Инфляцию провоцируют различные факторы экономики. Причины её очень разнятся. Однако самым главным основанием для инфляции является несоответствие денежной и товарной масс.
Разделяют внутренние и внешние причины инфляции.
Внутренние причины:
- Деформация структуры экономики, которая проявляется в существенном отставании отраслей, производящих потребительские товары и услуги.
- Дефицит государственного бюджета.
- Рост госдолга, который сокращает покупательную способность национальной валюты, что обострённо влияет на дефицит бюджета государства.
- Неоправданная денежная эмиссия.
- Опережающий рост заработной платы по отношению к росту производительности труда.
- Диспропорции в экономике, которые возникают в ходе экономического цикла.
- Повышение уровня налогов, процентных ставок, которые уменьшают стимул инвесторов.
- Монопольное положение на рынке крупных производителей, которые устанавливают монопольно высокие цены.
- Увеличение уровня цен для компенсации ожидаемых убытков.
- Инфляционные ожидания.
Внешние причины следующие:
- Колебания цен на мировом рынке. Сюда включаются рост мировых цен на импортируемые товары, которые влияют на инфляцию, снижение мировых цен на экспортируемые товары, которые сокращают поступления в бюджет от внешней торговли.
- Ухудшение условий торговли на международном рынке товаров и услуг.
- Сокращение поступлений от внешней торговли.
- Отрицательное сальдо платёжного и внешнеторгового баланса.
Также выделяют инфляцию в зависимости от факторов, которые её провоцируют. Согласно этой градации, бывает инфляция спроса и инфляция издержек. Для инфляции спроса характерен чрезмерный спрос в условиях приближения к полной занятости. Инфляция издержек характеризуется повышение средних издержек на единицу продукции и снижением совокупного предложения, что становится причиной одновременного роста инфляции и безработицы в момент спада производства. Такое явление в экономике называют стагфляция.
Последствия изменения цен.
Высокую инфляцию считают злейшим заболеванием рыночного хозяйства.
Когда национальная денежная единица теряет свою покупательную силу, это ведет, прежде всего, к сокращению капитальных вложений. При высокой инфляции банки свертывают долгосрочные кредитные операции, ограничиваясь лишь краткосрочным кредитованием (например, кредитованием торговых фирм), причем ссудный процент устанавливается таким образом, чтобы он не только обеспечивал банку нормальную прибыль, но и компенсировал обесценение денег. Возросшая плата за кредит не позволяет предпринимателям обновлять производство, поскольку новое оборудование окупает себя лишь спустя определенное время.
Другой негативный результат обесценения денег – это антисоциальное перераспределение доходов. От инфляции менее всего страдают предприниматели сферы торговли, которые и при инфляции спроса, и при инфляции издержек всегда могут повысить продажные цены на свои товары. Хуже приходится наемным работникам: хотя заработную плату принято индексировать (повышать на примерно ту же долю, на которую выросли цены), на деле повышение зарплаты обычно отстает от роста цен, поэтому реальные доходы рабочих при инфляции обычно понижаются. Наибольший урон от инфляции терпят люди, получающие фиксированные доходы (пенсии или стипендии). Наконец, инфляция обесценивает сбережения, если их держат в денежной форме. Так, в 1990-е практически все коммерческие банки в Российской Федерации (в особенности Сбербанк России) устанавливали процентную ставку по вкладам ниже уровня инфляции, так что деньги обесценивались даже в банке.
При затяжной инфляции денежная система деградирует – возрождаются примитивные формы товарообмена, когда фирмы меняют непосредственно товар на товар, а зарплату рабочим выдают «натурой».
Некоторые экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в чулке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство. Однако эти позитивные эффекты быстро исчезают, если инфляция становится высокой и к тому же трудно предсказуемой.
Дефляция имеет свои негативные последствия – понижение уровня цен и рост ценности национальной валюты уменьшают стимулы к производственному инвестированию и усложняют выплату внешних долгов. Поэтому идеальными условиями для развития рынка считают стабильность цен, когда нет ни инфляции, ни дефляции.
Актуальность исследования заключается в том, что в условиях все нарастающей нестабильной политической ситуации в мире в России наиболее острым стал вопрос обеспечения стабильного экономического развития, необходимым условием которого является успешная антиинфляционная политика государства.
Инфляция — это процесс «разбухания» денежной массы в стране сверх реальной потребности обращения в полноценных деньгах, последствием которого является неизбежный рост цен и негативные социально-экономические последствия.
Снижение стоимости рубля подрывает конкурентоспособность экономики России, поскольку потребители в условиях роста цен предпочитают более дешевые зарубежные аналоги отечественной продукции.
Инфляция не только бьет по карману обычного представителя домашнего хозяйства, но и затрудняет ему и другим хозяйствующим субъектам процесс планирования собственных сбережений и вложения долгосрочных инвестиций, в результате чего подрывается доверие к государству.
Объектом исследования является совокупность экономических отношений, проявляющихся при функционировании механизма инфляции и дефляции.
Предметом исследования является механизм инфляции и дефляции.
Целью данной работы является изучение инфляции и антиинфляционная политика в России.
Для реализации поставленной цели необходимо выполнить ряд задач:
- Изучить понятие и виды инфляции;
- Рассмотреть понятие и характеристика дефляции;
- Изучить причины возникновения и последствия инфляции;
- Рассмотреть влияние инфляции и дефляции на денежный оборот;
- Проанализировать инфляцию и закон денежного обращения;
- Рассмотреть меры снижения инфляции и дефляции.
При написании данной работы были использованы современные научные и учебные источники.
На практике различают следующие причины инфляции:
1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.
2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.
3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.
4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.
5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.
6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.
7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).
Что приводит к инфляции?
Инфляция напрямую связана с количеством денег в экономике и их доступностью. Валюта обесценивается быстрее, если денег становится больше. Это монетарный фактор, и связан он с несколькими причинами:
- снижение ставок по кредитам;
- уменьшение налоговых ставок;
- падение объемов производства;
- рост бюджетных расходов;
- увеличение размера заработных плат;
- дополнительная эмиссия необеспеченных денег — запуск «печатного» станка;
- падение котировок национальной валюты на международном рынке.
На рост инфляции влияют и немонетарные факторы:
- погодные условия, от которых зависит урожай;
- рост спроса на определенный товар или группу товаров, для производства которого нет достаточных мощностей;
- падение предложения, к примеру, из-за неурожая, санкций, пошлин или акцизов;
- жесткая конкуренция, которая вынуждает бизнесменов снижать цены на товары в борьбе за клиентов;
- повышение тарифов компаний-монополистов на энергоресурсы, стоимость которых заложена в цену любого товара;
- другие социально-демографические факторы.
После того, как определены главные причины и разновидности дефляции, может быть использован один из следующих способов борьбы с ней:
- эмиссия денег. Таким образом, государство стимулирует спрос, уравнять недостаток бумажных денег в обороте;
- введение налога на сбережения населения;
- снижение процентной ставки. Это необходимо, чтобы сделать инвестиции в экономику прибыльнее, если сравнивать с тезаврированием средств;
- появление новых рабочих мест. В момент кризиса государство часто отправляет людей на общественные работы. Эта концепция была разработана Дж. М. Кейнсом;
- введение отрицательного подоходного налога;
- установка отрицательного процента по срочным депозитам как комиссии за парковочные средства;
- введение налоговых льготы для инвестиций.
Виды, причины и последствия инфляции
Инфляция (рост уровня цен), случается намного чаще, чем дефляция, и бывает скрытой или открытой. С чем это связано? Ответить на такой вопрос сложно, так как никто точно не знает, почему происходит обесценивание денег, а цены на различные товары и услуги продолжают расти. Но несколько вариантов есть. К примеру, причиной возникновения инфляции может стать дефицит каких-либо товаров. Тогда на него повышается спрос, и, соответственно, растут цены. Второй причиной может стать то, что, при дефиците государственного бюджета, правительство не будет брать кредиты, а просто напечатает еще партию денег, чтобы заплатить своим сотрудникам. Ни для кого не секрет, что в последнее время инфляция является довольно частым происшествиям в России. Также важно уметь просчитывать коэффициент инфляции.
Существует несколько видов инфляции:
- Галопирующая. В этом случае цены растут очень быстро.
- Административная. Возникает из-за управляемых цен.
- Гиперинфляция. Инфляция с высокими темпами роста.
- Инфляция кредитного характера. Ее причины — слишком частое кредитование банками.
- Индуцированная. Такой вид всегда обусловлен экономическими фактами.
- Ползущая. Отличается медлительностью процесса.
- Импортируемая. Ее причины носят внешнеэкономический характер.
- Социальная. Рост цен связана с ростом качества на товар или услугу.
- Инфляция преждевременного характера. Начинается до момента полной занятости.
- Стагфляция. Стагнация инфляции и экономики осуществляется одновременно.
Казалось бы, что общее снижение уровня цен в экономике должно быть фактором положительным. Однако это не совсем так. Существует понятие «Deflationary Spiral», которое можно перевести как «Спираль дефляции». Суть его заключается в следующем: возможна ситуация, когда снижение общего уровня цен приведет к повсеместному снижению прибыли компаний, что повлечет за собой сокращение издержек и экономию, в том числе на сотрудниках. Последние, в свою очередь, будет меньше тратить, поскольку возможности потребления снизятся. Это приведет к очередному снижению цен и прибыли компаний. Все это в конечном итоге способно вызвать массовые банкротства и рост безработицы. «Великая Депрессия», которая началась в 1929 году в США, экономисты ассоциируют с дефляцией.
Как противостоять дефляции?
До 1930-х среди экономистов господствовало мнение, что дефляция проходит сама по себе. При снижении цен должен увеличиться уровень спроса, что в свою очередь привело бы в равновесие экономику без внешнего вмешательства.
Однако во время «Великой Депрессии» (Great Depression) мнение многих экономистов в отношении дефляции изменилось: экономическая система должна быть приведена в равновесие с помощью центрального банка и правительства, которое своими активными действиями должно стимулировать спрос посредством снижения налогов или повышении государственных расходов. Центробанк же может способствовать, снизив уровень обязательных резервов для коммерческих банков, и путем операций на фондовом рынке, например, скупая у представителей частного сектора государственные облигации, и увеличивая тем самым объем денежных средств, доступный частному сектору.
Рост популярности монетаристских идей привел к появлению идеи об еще одной возможности борьбы с дефляцией. Считалось, что снижение учетной ставки центральным банком страны должно привести к повсеместному повышению спроса. Однако данный подход не принес успеха в борьбе с дефляцией в Японии в начале 1990-х и в США в 2000-2002, когда обрушились фондовые рынки этих стран.
Инфляция – снижение покупательной способности денег, выражающееся в переполнении каналов денежного обращения и возникновении всеобщего товарного дефицита или повышении общего уровня цен в стране. [1]
Именно в росте цен проявляется устойчивое макроэкономическое отклонение между материально-вещественным составом выпускаемого продукта и его формой. Рост общего уровня цен обусловливает появление излишнего количества денег в обращении. Все это надо рассматривать как внешнее проявление инфляции. Но нам нужно понять и внутренние механизмы ее возникновения. Глубинной причиной возникновения инфляции является наличие устойчивого макроэкономического дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложение.
Какие же факторы непосредственно обеспечивают формирование устойчивого макроэкономического неравновесия, вызывающего общий рост цен? Прежде всего, это изменение в совокупном предложении, которые проявляются особо резко в краткосрочном периоде, когда величина предложения зависит от уровня товарных цен и цен на услуги труда. Отклонения фактического уровня от ожидаемого объема производства укрепляет эти отклонения в сторону повышения.
Классическая теория отмечает, что рыночный механизм вполне самодостаточен для сбалансированного развития. Однако этот вывод может быть приложен только к экономике XIX века, когда рыночно-технологические связи в экономике характеризовались относительной ясностью и простотой. В экономике ХХ века хозяйственно-производственные связи существенно усложнились.
Чаще всего суть инфляции исследователи связывают с обесцениванием денег и переполнением каналов обращения бумажными деньгами. Вместе с тем анализ ориентирует на ее зависимость от нарушения пропорциональности как непосредственно на денежном, так и на товарном рынке, в производственной и других сферах экономики.
Различают два важнейших вида инфляции: инфляция спроса и инфляция издержек.
Причины инфляции, лежащие на стороне спроса.
1) Самой распространенной причиной является дефицит государственного бюджета, т. е. превышение расходов над доходами государства. Финансирование дефицита государственного бюджета возможно тремя способами:
a) За счет эмиссии денег.
b) За счет кредитов центрального банка правительству. Так как правительство часто не возвращает такие кредиты, то данный способ равнозначен инфляционной эмиссии.
c) Цивилизованным способом финансирования бюджетного дефицита является выпуск и размещение облигаций государственного долга. Данный способ является потенциально инфляционным: в определенный момент предложение облигаций госдолга превышает спрос на них.
2) Инфляционные ожидания. Эта причина сосуществует с основной причиной, т.к. любые ожидания имеют под собой основание.
3) Рост непредвиденных расходов. С одной стороны данную причину можно не выделять как самостоятельную, потому что превышение расходов приводит к увеличению дефицита государственного бюджета, т. е указывает нам на основную причину инфляции. В тоже время приходится отвлекать национальные ресурсы на непроизводственную деятельность, следовательно, сокращаются масштабы производства гражданской продукции, инфляция развивается не только по механизму спроса, но и по механизму инфляции предложения.
4) Необеспеченные кредиты. Выдаются Центробанком (по решению правительства) отдельным отраслям (топливно – энергетическому комплексу, сельскому хозяйству). Данные кредиты являются проблемными, с точки зрения их возвратности.
Причины инфляции, лежащие на стороне предложения.
1) Монополизм. В развитых странах причиной инфляции не редко является монополизм профсоюзов, которые требовали повышения заработной платы. В России эта причина не действует (слабые профсоюзы).
В настоящее время в России основными провокаторами инфляции выступают предприятия – естественные монополисты., такие как РАО ЕЭС России, РАО «Газпром», ОАО «Российские железные дороги и другие. Периодически они заявляют о существенном повышении цен, что приводит к росту издержек и цепному повышению цен практически во всех отраслях народного хозяйства.
2) Рост издержек производства. Причинами роста издержек и удорожания продукции могут быть стихийные бедствия, а также исчерпание редких ресурсов и обновление структуры производства.
3) Рост налогов. С одной стороны, рост ставки налогообложения при определенных условиях приводит к увеличению налоговых поступлений в бюджет и уменьшению бюджетного дефицита. Это ослабляет инфляцию фискального происхождения. Но с другой стороны, повышение ставки налогообложения вызывает рост издержек, повышение цен производителей и сокращение предложения.
Внешние причины инфляции.
Данные причины имеет место в странах с большой долей экспорта в ВНП и (или) большой импорта в ВВП. Условно их можно разделить на три группы:
- Импортируемая. Повышение мировых цен на импортируемые товары при неизменном валютном курсе приводит к их удорожанию на внутреннем рынке.
- Повышение цен на экспортируемые товары. Это вызывает две тенденции:
— Приток иностранной валюты в страну, происходит пополнение валютных резервов государства. Также увеличиваются бюджетные поступления за счет налогообложения экспортного сектора экономики. Это подавляет инфляцию фискального происхождения.
— Чрезмерное укрепление национальной валюты и повышение ее реального курса снижает конкурентоспособность отечественной продукции на внутреннем рынке. Замедление экономического роста и вынужденная девальвация впоследствии могут вызвать инфляцию в стране.
- Снижение валютного курса национальных денег по причине истощения валютных резервов государства, увеличению платежей по внешнему и внутреннему долгу.
- В реальности сложно отделить один механизм инфляции от другого: инфляция издержек производства превращается в инфляцию спроса, и наоборот.
Самый распространенный метод, используемый для измерения инфляционных процессов, – индекс потребительских цен. Рассчитывается он по отношению к определенному временному периоду. Официальные данные индекса, характеризующие процент инфляции, Федеральная служба госстатистики в России публикует в открытом доступе. Эти же данные нередко используются как поправочные коэффициенты, например, для расчетов суммы нанесенного ущерба либо денежной компенсации.
Сложность такого метода заключается в том, что состав потребительской корзины – вопрос спорный. С одной стороны, если она меняется, как это и происходит в реальности, то сопоставить данные с прошлыми периодами невозможно. При неизменности структуры корзины данные станут неточными. Спрос населения все время меняется, и показатель искажается, не соответствуя реальным затратам.
Для расчета инфляции применяются и иные методы:
- Индекс цен производства. Показатель часто превышает официальный индекс потребительских цен. Данное значение показывает «чистую» себестоимость производства.
- Индекс расходов на проживание. Официальный показатель отражает соотношение роста доходов к расходам.
- Паритет покупательской способности национальной денежной единицы и колебаний курса валют.
- Индекс активов (ценные бумаги, недвижимость и другие). Их стоимость нередко возрастает интенсивнее, чем стоимость товаров массового потребления и денег в целом. По этой причине инвесторы в периоды инфляции могут заработать.
- Индекс Пааше. Это отношение текущих цен на продукцию и товары к стоимости базового периода.
- Дефлятор ВВП. Учитывает изменение стоимости товаров одной группы.
В социальной сфере инфляция создает предпосылки для перераспределения доходов между наемными работниками и предпринимателями в пользу последних. Рост товарных цен как проявление инфляции непосредственно способствует увеличению прибыли предпринимателей и уменьшает реальные доходы рабочих, служащих и других слоев населения, которые вынуждены покупать товары за растущими ценами.
Особенно негативно влияет инфляция на материальное положение людей преклонного возраста, которые нередко живут за счет своих сбережений. Вследствие инфляции эти сбережения заметно обесцениваются или даже исчезают вовсе.
Также она приводит к обострению социальных противоречий, усилению группового эгоизма. Все это влечет за собой социальную и политическую нестабильность в обществе, что нередко заканчивается бурными потрясениями, в результате которых устанавливается в той или иной форме диктатура.
Еще шире диапазон негативных последствий инфляции в экономической сфере. Особенно заметно она влияет на развитие производства, торговлю, кредитную и денежную системы, государственные финансы, валютную систему и на платежный баланс страны.
Способы борьбы с инфляцией
Инфляция обычно контролируется Центральным банком и/или правительством, как правило, денежно-кредитной политикой (изменением процентных ставок).Высокие процентные ставки уменьшают спрос в экономике, что приводит к снижению экономического роста и инфляции. Высокие процентные ставки по государственным ценным бумагам также замедляют рост, стимулируя банки и инвесторов покупать казначейские облигации, гарантирующие установленную норму прибыли, вместо рискованных инвестиций в акции, которые выигрывают от низких ставок.
Теоретически существуют и другие антиинфляционные меры.
- По утверждениям монетаристов денежная масса и инфляция крепко связаны. Таким образом, контроль денежной массы контролирует инфляцию. Контроль над ценами – верхний или нижний предел цен, установленный правительством и применяемый к конкретным товарам.
- Понижающее давление в долгосрочной перспективе может оказывать политика, направленная на повышение конкурентоспособности и эффективности экономики.
- Фискальная политика – высокая ставка подоходного налога может снизить расходы, спрос и инфляционное давление.
- Контроль над заработной платой может осуществляться в тандеме с контролем над ценами для подавления роста заработной платы.
Мы уже затронули этот момент, и напрашивается вывод, что дефляция по цепочке ведёт к негативным последствиям для экономики государства. А теперь конкретнее:
- Снижение зарплат и безработица . По мере падения цен прибыль компаний уменьшается, и некоторые собственники бизнеса могут пойти на «оптимизацию» рабочей силы, чтобы сгладить убытки.
-
Дефляционная спираль. Тут всё работает по «эффекту домино»:
- Падение цен ведёт к сокращению производства.
- Из-за этого урезается заработная плата и растёт безработица.
- Из-за снижения дохода населения падает спрос.
- Из-за меньшего спроса снова снижаются цены.
- Спираль продолжает закручиваться, усугубляя экономическую ситуацию.
- Общее снижение экономических показателей страны с риском рецессии и депрессии.
Виды антиинфляционной политики
- Адаптация – государство и население адаптируются к экономическому положению: росту цен и индексации доходов.
- Ликвидация – меры, направленные на снижение инфляции, путём экономического упадка и безработицей.
В случае, если виды антиинфляционной политики не сработали, государству требуется проводить денежную реформу, т.е. изменение финансовой системы государства, которое разделяется на:
- Дефляция – процесс изъятия валюты из обращения ведущее к сокращению денежного оборота.
- Деноминация – процесс замены старой валюты на новую, с целью укрепления денежной единицы.
- Девальвация – процесс снижения курса государственной валюты относительно валютам мирового рынка; уменьшение золотых запасов государства.
- Ревальвация – процесс увеличения золотого фонда и валютного курса национальной денежной единицы.
- Нуллификация – процесс объявления государственной валюты недействительной и её замена на новую.
Измерить уровень инфляции можно с помощью индекса цен. Индекс измеряется формами расчёта: индекс потребительских цен, цен производителей и индекс ВВП.