Рейтинг Форекс брокеров 2023 в России

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Рейтинг Форекс брокеров 2023 в России». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Государственная лицензия — это гарантия того, что форекс-компания стабильна, проверена, является надёжной. Государство защищает рядового трейдера, потому как в погоне за прибылью брокеры могут вести нечестную игру. Также брокерские компании используют незаконную рекламу и вводят граждан в заблуждение. Даже те брокеры, которые лицензированы государством, всё равно могут подвести. Поэтому человек должен осознанно подходить к выбору.

Решение вопросов с лицензированными брокерами

Любой трейдинг предполагает возможность возникновения спорных ситуаций и вопросов. Решить их мирно очень сложно. И если брокер не имеет лицензии, то защитить его клиентов, по сути, будет некому. Ситуация обстоит совсем иным образом, если трейдер выбрал проверенного Форекс-брокера, работающего по лицензии. В этом случае порядок действий будет выглядеть следующим образом:

1. Составляется претензия в СРО, стоящую над брокером. В нем подробно описывается ситуация и вопросы, возникшие у трейдера. Далее СРО тщательно изучает изложенную информацию и принимает решение в пользу одной из сторон.
2. Если СРО примет сторону трейдера, то принесенный ему ущерб должен быть возмещен брокером. Средства при необходимости могут быть изъяты из компенсационного фонда.
3. Если брокер откажется от выполнения требований СРО, то дело будет передано в ЦБ РФ. Если и в этом случае решить ситуацию не удастся, то у дилера могут просто отозвать лицензию, и тогда он не сможет оказывать брокерские услуги другим своим клиентам.

Что значит отказ в предоставлении лицензии

На самом деле несоответствие критериям ЦБ РФ — это очень широкое понятие. В том числе есть и особые требования к отчетности. Государство требует отсылать данные о доходах клиентов в налоговую. «Нелегальные» офшорные брокеры не утруждают себя таким делом, оставляя на усмотрение трейдера, делиться с государством или нет. Есть и другие нюансы.

Если вкратце, то классический современный брокер — это посредник, который сводит вместе трейдера и поставщика ликвидности. Чтобы получить лицензию ЦБ РФ, брокер должен стать дилером и пропускать клиентские деньги через себя. Поэтому наличие лицензии ЦБ РФ не гарантирует на 100% надежность брокера, а ее отсутствие ни разу не говорит о нечистоплотности. Больше информации дадут живые отзывы.

Брокер может быть членом и любой другой СРО, например Национальной ассоциации форекс-дилеров (НАФД). Но так как на 2022 год ЦБ РФ аккредитовал только одну саморегулируемую организацию — АФД, то получается, что брокеры, являющиеся членами только НАФД, не могут получить лицензию Центробанка.

Так как ЦБ РФ обязует Форекс брокера доказать, что он реально выводит трейдеров на межбанк, лицензия выступает гарантией того, что вы не попадете на форекс-кухню, где будете торговать только с другими трейдерами или с площадкой, а не на международном рынке. В свою очередь, рамочный договор на предоставление услуг и отсутствие консалтинговой деятельности гарантируют, что это не финансовая пирамида. Поэтому Форекс брокер с лицензией ЦБ РФ — это, конечно, более надежный брокер, с которым смело можно работать, но это и дополнительная бюрократия в работе, на которую трейдеры часто не хотят идти.

Для чего нужен брокер

Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.

Компании, которые получили лицензию Банка России на оказание брокерских услуг, вправе выступать посредниками и брать за это комиссионное вознаграждение. Для оформления статуса брокерской компании потребуется выполнить ряд условий – сформировать штат аттестованных сотрудников, вложить капитал, соблюдать требования законодательства. Если брокер допускает ошибку, Банк России отзывает у него лицензию, поэтому профессиональные компании дорожат своей репутацией.

Возможны различные варианты оплаты услуг брокера:

• за каждую операцию;
• процент от суммы;
• ежемесячный платеж, независимо от количества операций, или сочетание всех трех вариантов.

Список лучших зарубежных брокеров

В топ-5 самых популярных иностранных брокеров у российских инвесторов и трейдеров вошли:

Позиция в рейтинге	Наименование компании	Страна
1	Interactive Broker	Самый известный брокер США
2	Exante	Брокер с регистрацией на Кипре, дает выход на американскую, лондонскую и другие европейские биржи
3	Jast2Trade	Универсальный международный брокер
4	Unated Traders	Инвестиционная компания, которая дает доступ к IPO, SPAC, Crypto и другим инструментам
5	Lightspeed	Американский брокер с низкими комиссионными сборами

Требования для брокеров и изменения для клиентов

С недавнего времени появились изменения, касающиеся как брокеров, так и клиентов:

1. ЦБ РФ установил минимальный уставной капитал компании-посредника в размере не менее 10 млн рублей. Это необходимо, чтобы избежать банкротства организации в первые месяцы работы. В некоторых случаях контролирующие органы могут затребовать увеличение капитала до 80 млн рублей.
2. Система налогообложения. С 2016 года посредническая компания, получившая лицензию ЦБ России, становится налогоплательщиком. В связи с этим она обязана платить определенную сумму с доходов клиентов. Как это касается трейдеров? Все просто – им нужно заплатить налог в 13 %. Если вы нерезидент, ставка возрастает до 30 %. Деньги снимаются раз в год или во время вывода денег со счета.
3. Leverage до 1:50. До этого показатель был 1:1000. Снижение было обусловлено тем, что новички быстро сливали депозит. 1:50 – хорошо для трейдера, но плохо для брокера.
4. Стали использоваться только самые ликвидные валютные пары (26 штук). Новичкам это в плюс, так как большинство пар для них не представляют особой ценности. На опытных трейдерах нововведение отражается негативно.
5. Все деньги клиентов хранятся на специальных счетах. Компании необходимо пересматривать финансовые схемы, зато трейдеры защищены от кражи средств.

Зачем Форекс брокерам нужна лицензия ЦБ РФ и что она дает

Работа Форекс брокеров с лицензией Центробанка контролируется надзорным органом. Это значит, что Центробанк внимательно следит за деятельностью компаний. Причем получение лицензии не говорит о том, что в последующем Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ смогут вести нечестную игру против клиентов. Случай с лишением лицензии ряда ведущих российских брокеров говорит о том, что контролирующий орган внимательно следит за ситуацией и может отозвать разрешение на работу в любой момент.

Отличие выбора брокера с российской лицензий от компании, которая зарегистрирована, например, на Кипре в том, что трейдеры больше защищены и могут отстаивать свои интересы в суде РФ. Если трейдер, например, регистрируется в компании, регулируемой CySEC, ему придется отстаивать свои интересы на Кипре. Это намного сложнее и затратнее.

К особенностям работы с российскими брокерами относится то, что кредитное плечо у них не может превышать 1:50. Для сравнения. Трейдеры, которые работают с оффшорными брокерами могут получить кредитное плечо до 1:2000.

Еще один момент — налоги. Форекс брокеры с российской лицензией автоматически удерживают их из прибыли своих клиентов. Это в значительной мере упрощает жизнь трейдера, так как ему не придется самостоятельно подавать декларацию или заполнять какие-то документы.

Российский регулятор предъявляет жесткие требования к компаниям. Для начала работы клиенту необходимо лично посетить офис брокера и заключить договор на брокерское обслуживание. Здесь же проходит и верификация личности.

Наконец, клиенты брокерских компаний с лицензией Центробанка Российской Федерации не могут работать с ПАММ-счетами. Хотя брокер может предоставлять трейдерам аналитические услуги, но на это необходимо получать разрешение ЦБ РФ.

Лицензирование брокеров Форекс в РФ: особенности и нюансы

Эффективным способом устранения с карты рынка финансово несостоятельных брокеров становится законодательно регламентированное требование о достаточности у квалифицированного посредника Форекс уставного капитала. Наличие данного критерия говорит о том, что в российском секторе брокеров валютного рынка должны работать лишь те организации, которые официально подтвердили свою платежеспособность, то есть сформировали уставный капитал в необходимом размере.

Кроме того, каждый брокер Форекс, приобретающий полноправное членство в специализированной организации саморегулирования, обязан единовременно перечислить 2 (два) миллиона рублей в фонд компенсаций соответствующего объединения профессиональных участников рынка (СРО).

Очевидно, что такие финансовые критерии явно способствуют вытеснению из отрасли тех её участников, которые имеют сомнительную репутацию. Однако, как оказалось, это еще далеко не все требования, предъявляемые теперь к российским брокерам Форекс.

Квалифицированные посредники Форекс, успешно получившие официальное разрешение от ЦБ РФ, работают сегодня с российскими клиентами, строго соблюдая следующие условия:

• размер уставного капитала Форекс-брокера должен составлять минимум 100 (сто) миллионов рублей;
• соотношение кредитного плеча, предоставляемого брокером трейдеру, должно быть максимум 1:50;
• выбор валютных пар для спекулятивной торговли на Форекс должен лимитироваться 26 (двадцатью шестью) инструментами, но не более;
  исключение возможности для торговли стратегией скальпинга («правило пяти минут»);
• не допускается совершение клиентами сделок с CFD-контрактами и некоторыми другими инструментами, ранее заслужившими популярность у трейдеров;
• ЦБ РФ вправе блокировать онлайн-ресурсы брокерских компаний, не получивших необходимую для работы на Форекс лицензию;
• нелицензированный брокер Форекс не имеет возможности рекламировать на телевидении свои услуги;
• денежные средства клиентов-трейдеров должны храниться на специально открытых банковских счетах;
• с прибыли трейдера от сделок на Форекс обязательно должен удерживаться подоходный налог при выведении клиентом соответствующих средств или по результатам года (лицензированный брокер является с 2016 года налоговым агентом).

Несмотря на введение Центробанком обязательного лицензирования брокеров Форекс, зарегистрированных и действующих в российской юрисдикции, многие онлайн-трейдеры пока еще предпочитают по-прежнему работать с оффшорными посредниками валютного рынка, для которых, соответственно, вышеперечисленные ограничения и требования не действуют. Таким образом, за выбор посредника на Форекс и последствия сотрудничества с ним отвечает в настоящее время сам трейдер – клиент брокера.

Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ

По данным за апрель 2020, лишь у четырех компаний действующие лицензии ЦБ РФ, позволяющие официальную деятельность на Форексе. Для сравнения перечень организаций для торговли на фондовой бирже с лицензиями ЦБ РФ насчитывает 316 брокерских домов.

Название брокера	Номер лицензии	Дата получения лицензии
Общество с ограниченной ответственностью «Альфа-Форекс»	045-14070-020000	20.12.2018
Общество с ограниченной ответственностью «ВТБ Форекс»	045-13993-020000	01.09.2016
Общество с ограниченной ответственностью «ПСБ-Форекс»	045-14023-020000	07.04.2017
Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАМ ФОРЕКС»	045-13961-020000	14.12.2015

Требования для брокеров и изменения для клиентов

1. Для максимального кредитного плеча используется показатель 1:50. Ранее этот показатель равнялся 1:1000, что приводило к быстрому сливу депозитов у новичков. Специалисты расценивают это нововведение как негативное для компаний. Ведь на простом примере видно, что так клиент теряет намного больше. Пример: Вы купили 10 акций на 1000$ без кредитного плеча. Если акции упадут на 1% вы потеряете 10$. Если вы используете кредитное плечо 1:100, то за свою 1000$ вы уже получите 1000 акций и при падении их стоимости на 1% вы потеряете 1000$, тоесть полностью сольете депозит. Эта мера в полной степени защищает от потерь тех, кто только делает на первые шаги на бирже.
2. В списке инструментов осталось только 26 валютных пар. Используются только самые ликвидные из них. Это действие играет на руку новичкам, для которых некоторые пары не представляют никакой ценности. А вот для опытных трейдеров это потеря. Из негативных моментов можно отметить то, что было запрещено CFD. Ведь торговая активность по нему была очень хорошей в последние несколько лет.
3. Финансы клиентов теперь хранятся на специализированных счетах. Что касается брокеров, им придётся приложить усилия и модернизировать свою финансовую схему, чтобы подстроиться под это изменение. Для трейдеров это несомненный плюс. Это защищает их от кражи денег со стороны дилера.
4. Новые принципы налогообложения коснулись трейдеров. Если брокерская компания получила лицензию государства, то автоматически она стала налогоплательщиком. Это правило было введено в 2020 году. Фирмы должны уплачивать налоги с тех доходов, которые получают от клиентов. Касательно трейдеров, они должны заплатить государству 13%. А если трейдер не является гражданином РФ, тогда он оплачивает повышенную налоговую ставку в 30%. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год.

Какие из зарубежных Форекс компаний имеют право работать в России

Помимо российских брокеров, которые теперь в соответствии с законом о Форекс обязаны получать лицензию на свою деятельность, в РФ работают и зарубежные компании. Им вовсе не нужно разрешение от Центробанка, хотя они по большей части зарегистрированы в офшорных зонах. Связано это с тем, что в местах своей регистрации подобные компании получали лицензию от местных регуляторов, и закон допускает таких Форекс дилеров к работе.

Ниже представлен список популярных брокеров, которые продолжают работать на территории России на законных основаниях, хотя и без лицензии ЦБ РФ. Но при этом таким дилерам на официальном уровне запрещено рекламировать себя.

1. Адмирал Маркетс (Admiral Markets UK) – весьма серьезная брокерская компания, которая присутствует на рынке с 2001 года и регулируется очень солидным органом – FCA Великобритания.
2. Снова Alpari, так как получившая лицензию ЦБ РФ ООО Альпари Форекс оказывает ограниченное количество услуг, а их полный набор предоставляет компания, официально зарегистрированная в офшорах на островах Сент-Винсент и Гренадины.
3. Alfa Forex, созданный известной в России Альфа Групп, тем не менее официально зарегистрирован на Кипре, где его деятельность регулирует местная Комиссия по ценным бумагам CySEC.
4. RoboForex, который ранее демонстрировал лишь лицензию Новой Зеландии, сейчас изменил структуру компании, и теперь отделение, оказывающее услуги на территории Европы и России, официально зарегистрировано на Кипре.
5. Еще один представитель банковского Форекс Нефтепромбанк также решил не ввязываться в оформление юрлица в России и работает под юрисдикцией Белиза.
6. GKFX, начавший активно пропагандировать ProECN, официально зарегистрирован в Великобритании, получив лицензию строгого регулятора FCA (номер 501320).
7. eToro, который выступает партнером российского Сбербанка, имеет две лицензии – одну на Кипре, вторую в Великобритании, показывая тем самым серьезность своей работы.
8. Weltrade, число клиентов которого перешагнуло уже за 100 тыс., выступает в роли бренда финансовой структуры Systemgates Capital Ltd., которая зарегистрировала для Forex брокера лицензию в Белизе у местного регулятора IFSC.
9. Exness работает на основании лицензии кипрской CySEC.
10. Довольно популярный в России Forex4You официально зарегистрирован на Британских островах, где его деятельность проверяет FSC.
11. Компания AMarkets, которая привлекла внимание большого количества российских трейдеров, создала юридическое лицо на островах Сент-Винсент и Гренадины, работая под началом местного регулятора The Financial Commission.
12. Финам, как и Альпари, часть услуг представляет в виде Финам Форекс, получившей лицензию, а остальной сервис предлагает под видом Just2Trade с лицензией от кипрской CySEC.
13. InstaForex, бренд которой не смог получить лицензию ЦБ РФ, работает в России в виде юрлица, зарегистрированного на островах Сент-Винсент и Гренадины.
14. Еще один представитель, который работает в виде двух структур, где одна с лицензией ЦБ РФ, а вторая без, – это Форекс Клуб. Основная часть компании базируется на островах Сент-Винсент и Гренадины.

Лучшие форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ

Финам брокер

Финам успешно работает более 15 лет и обладает наивысшим рейтингом надежности А++, присвоенного независимым рейтинговым агентством. Под данным названием Финам собраны около десятков компаний среди которых ЗАО «ФИНАМ Банк», учебный центр, новостной сайт и т.д. Непосредственно брокерской деятельностью занимается АО “Инвестиционная компания “ФИНАМ”. Лицензия данной компании была выдана еще 09.11.2000г. под номером 177-02739-100000.

Узнать подробнее о брокере можно из статьи «Брокер Финам отзывы и обзор».

Минимальная сумма для осуществления операций на фондовом рынке через брокера Финам составляет 30000 руб. Открыть счет можно онлайн в течении 3 мин.

Пополнить счет можно в банке, безналичным переводом и онлайн с банковской карты. При использовании карты оплачивается комиссия 1%. Вывод денег в рублях производится без комиссии обычно на следующий рабочий день после получения заявки на вывод.

Для торговли компания Финам предлагает 27 популярных валютных пар с минимальной лотностью 0,01. Брокер берет минимальную комиссию 0,0354% в зависимости от оборота, а вот спред за открытие позиции начинается от 11 пунктов. Поэтому, трейдерам с внутридневными стратегиями торговли и скальперам работать с брокеров не выгодно. Финам больше подойдет для удержания долгосрочных позиций с хорошим профитом.

Из несомненных плюсов брокера отмечу:

• Низкие комиссии брокера,
• наличие демо-счета,
• полезный аналитический интернет-портал.

Из минусов:

• Слабая техподдержка, иногда абсолютно некомпетентная,
• Высокие спреды,
• На официальном сайте информация не всегда достоверная, приходится перепроверять,
• Бывают случаи отмены заявок на вывод со стороны брокера.

Как проверить лицензию брокера

Проверить лицензию брокера можно на официальном сайте Центрального банка РФ в разделе “Справочник участников финансового рынка”. Провести проверку можно по наименованию, ИНН и ОГРН. Вбиваем название организации и смотрим результаты внизу страницы.

Чтобы посмотреть номер и даты выдачи лицензии нажимаем на организацию и изучаем строку лицензии.

Тут же можно узнать юридический адрес и телефон компании, а также посмотреть историю изменения разрешений и переименований организации.

Быстро изучить полный список брокеров с лицензией ЦБ можно во вкладке “Список форекс-дилеров”.

Списки изредка обновляются. 4 компании для огромного российского рынка – это не очень много. Но, для сравнения, в США количество лицензированных форекс дилеров всего 10.

С кем работать – с российскими Форекс-дилерами или зарубежными брокерами?

Если вы думаете, что все перечисленные выше брокеры терпят убытки, то вы ошибаетесь. Они продолжают работать от лица оффшорных компаний. Следует понимать, что переход в российскую юрисдикцию чреват ухудшением торговых условий, которые коснутся частных трейдеров и инвесторов. Поэтому необходимо взвесить все «за» и «против» перед принятием такого решения. Мы все больше склоняемся к тому, что вся эта затея с лицензированием Форекс-дилеров приведет к стагнации российского рынка Форекс. А все потому, что Банк России преследует одну цель – ограничить Форекс для российских трейдеров. Заместитель председателя Банка России Сергей Швецов даже не скрывает этого, он сравнивает Форекс с игрой в казино, а также открыто заявляет, что Центробанк не заинтересован в распространении Форекс услуг на российском рынке. Но и это еще не все. Новый закон о Форекс коснется не только брокеров, но и частных трейдеров. Мы подготовили для вас пять причин, почему не нужно переходить в российскую юрисдикцию, а лучше вообще выбирать зарубежных брокеров, которые даже не пытались получить лицензию ЦБ РФ, так как с самого начала видели, к чему она приведет.

Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ

Форекс-дилер	Лицензия ЦБ / СРО	Условия
ООО «ВТБ Форекс»	Лицензия форекс-дилера № 045-13993-020000 от 01.09.2016 г. / Член СРО «АФД»	— депозит от 50 000 рублей; — максимальное кредитное плечо для открытия позиций 1:45; — 24 валютные пары, включая рублевые; — торговый счет можно открыть в рублях и в долларах США; — пополнить Гарантийно-торговый счет можно без комиссии через ВТБ24-Онлайн; — вывод средств с Гарантийно-торгового счета осуществляется также без комиссий. — минимальный объем сделки 0,5 лота; — плавающий спред от 3 п.; — принудительное закрытие позиции (stop out) при достижении плеча 1:50; — поставщик ликвидности ВТБ 24 (ПАО); — торговая платформа MetaTrader 5; — документы оформляются в офисах Банка ВТБ24 (ПАО);
ООО «ПСБ-Форекс» (Промсвязьбанк)	Лицензия форекс-дилера № 045-14023-020000 от 07.04.2017 г. / Член СРО «АФД»	— счет можно открыть минимум на 100 000 рублей. Счет открывается в рублях, расчеты тоже в рублях; — 17 валютных пар; — кредитное плечо 1:40; — минимальный объем сделки 0,01 лота; — спреды от 2 п.; — поставщик ликвидности ПАО «Промсвязьбанк»; — торговая платформа MetaTrader 5.
ООО «Финам Форекс»	Лицензия форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14.12.2015 г. / Член СРО «АФД»	— минимальный депозит от 30 000 рублей; — расчеты осуществляются в рублях; — 26 валютных пар; — кредитное плечо до 1:47; — минимальный объем сделки от 0,01 лота; — счет защищен от отрицательного баланса; — плавающий спред от 1,5 п.; — торговая платформа MetaTrader 4; — поставщик ликвидности Just2Trade Online Ltd; — брокерская комиссия отсутствует.
ООО «Альфа-Форекс»	Лицензия форекс-дилера № 045-14070-020000 от 20.12.2018 / Член СРО «АФД»	На данный момент неизвестны

Требования для брокеров и изменения для клиентов

Лицензированные дилеры должны:

• иметь на счету не меньше 100 млн. рублей оборотного капитала;
• присоединиться к СРО, оставив 2 миллиона рублей залога в компенсационный фонд;
• хранить свои и клиентские деньги только в российских банках, причем на отдельных счетах;
• подчиняться законодательству России и соблюдать государственные требования и стандарты;
• платить налоги за клиента

Для трейдеров очевидными изменениями станут:

• низкое кредитное плечо (не выше 1:50);
• ограниченный список торговых инструментов (26 валютных пар);
• необходимость регистрировать отельный счет для торговли на Forex.

Для чего необходима лицензия

В целом лицензированная деятельность более интересна для потенциальных клиентов.

Также лицензия необходима по следующим параметрам:

• высокая надежность работы;
• возмещение убытков при наступлении страховых случаев;
• возможность клиента обратиться за восстановлением прав в российские суды;
• недостаточно низкий размер кредитного плеча;
• клиенту нет необходимости оплачивать налоги отдельно, их оплачивает агент;
• если компании имеют лицензии, значит она не привлекалась к процедуре санации и банкротства и достаточно устойчиво и работает на рынке более 5 лет.

Среди недостатков лицензированных организаций — пополнение счетов агента возможно исключительно через банк-эмитент. Дилеры, имеющие лицензию ЦБ РФ, более надежны и стабильны.

Если агент лицензирован, то при утере денег процедура возмещения такова:

• составляется претензия в ЦБ РФ. Жалоба составляется в свободной форме и содержит основные вопросы и суть спорной ситуации;
• при рассмотрении претензии ЦБ РФ собирает информацию о деле и принимает решение либо в пользу клиента, либо в пользу агента;
• чаще всего решение принимается в сторону клиента, особенно если брокер лицензированный. Агент возмещает все расходы, в том числе и на судебные издержки;
• если ЦБ РФ не может принять решение, то у агента просто изымают лицензию, и в будущем такая организация становится практически нерабочей. По этой причине чаще всего недобросовестные брокеры стараются решить дело на второй стадии.

Надежные Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ всегда представлены на сайте. Сегодня сюда включены как российские брокеры, так и зарубежные. Брокеры бинарных опционов с лицензией ЦБ РФ позволяет клиенту без риска вложить свои средства и получить определенную прибыль. Налоги оплачивать не нужно, это делает агент.

Похожие записи:

• Сколько налогов предприниматель платит за сотрудников в 2021 году
• Субсидия на оплату ЖКХ в 2022 году
• Как разделить землю между двумя собственниками если один не согласен