Как обезопасить свой паспорт от криминального кадровика или банкира

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как обезопасить свой паспорт от криминального кадровика или банкира». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Что делать если УК не представила ответ?

2. Когда обработка личных данных не может быть прекращена

3. РАССМОТРИМ ВАРИАНТ С ДОВЕРЕННОСТЬЮ

4. Могут ли собственники проверять достоверность бухгалтерской отчетности?

5. Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы

6. Когда требование о передаче скана паспорта является незаконной

7. Найденые документы по теме «запрос документов в тсж образец »

8. «Расскажите о себестоимости работ!»

9. Кому предоставляется информация о финансово-хозяйственной деятельности

Копия паспорта — персональные данные, поэтому, задаваясь вопросом о правомерности их использования, надо обращаться к федеральному закону от 27.07.2006 N 152-ФЗ (ред. от 22.02.2017) «О персональных данных».

Обработка персональных данных должна осуществляться на основе принципов соответствия целей обработки персональных данных целям, заранее определенным и заявленным при сборе персональных данных, а также полномочиям оператора

Если цель фирмы — идентифицировать личность, то достаточно первой страницы паспорта. Снимать копию всего документа уже неправомерно.

Делаем выводы, что давать копию паспорта можно только оператору персональных данных и только при наличии соглашения.

Но практика показывает, что всё не так просто. Не даёте копию паспорта? Мы вам не проводим возврат товара. Не даёте копию паспорта? Мы с вами не заключаем договор. Не даёте копию паспорта? Мы вас не берём на работу.

Во-первых, в каждом из этих случаев надо разобраться с вопросом законности требований. Во-вторых, надо разработать универсальный способ действий, чтобы и себя не подставить, и в конфликт не вступать.

В том случае, если перед вами встала необходимость по составлению отказа от предоставления персональных данных, а вы не знаете, как сделать это правильно и без ошибок, прочитайте расположенные ниже рекомендации и посмотрите пример – на его основе у вас без особых усилий получится сформировать собственный документ.

Прежде всего, дадим общую информацию, которая касается всех подобного рода бумаг. Сейчас единого стандарта такого отказа нет, что фактически обозначает то, что писать его разрешается в свободной форме. Также можно сделать его по типу разработанного и утвержденного внутри учреждения шаблону документа, если конечно, таковой имеет место быть.

Для отказа подойдет как обычный лист бумаги любого удобного формата (предпочтительно А5 или А4) или фирменный бланк (как правило, если такое требование устанавливается внутри компании). Отказ допустимо набирать на компьютере (с обязательным последующим распечатыванием), либо же писать собственноручно – в случае необходимости доказать его подлинность этот фактор будет иметь значение.

Отказ нужно делать в двух одинаковых экземплярах, один из которых следует передать адресату, второй – оставить у себя, предварительно заручившись на нем отметкой о вручении копии представителю учреждения.

Что делать если УК не представила ответ?

Часто бывают ситуации, когда сведения, которые находятся в общем доступе на сайтах или информационном стенде, не удовлетворяют потребности жильцов.

УК также может предоставить неполные данные или проигнорировать заявление жильцов. Еще одна популярная отговорка УК заключается в том, что договор с собственниками не содержит сроков рассмотрения заявлений.

Что могут сделать жильцы? Если УК не отвечает на запросы или присылает лишь письма, в которых указана искаженная информация, необходимо обращаться в контролирующие органы. Это может быть жилинспекция, Роспотребнадзор и, в крайнем случае, прокуратура.

СПРАВКА: жалобы необходимо отправлять в региональное отделение выбранной структуры.

Проще всего зайти на соответствующий сайт и заполнить бланк обращения. Можно отправить жалобу и по почте. Она составляется в свободной форме. Главное, это изложить причину обращения и указать адрес, на который следует прислать ответ. Такие заявления контролирующие органы рассматривают в течение месяца.

Когда обработка личных данных не может быть прекращена

Оператор имеет полное право продолжить работу с личными данными даже после предоставления ему соответствующего отзыва, если:

информация значима для достижения целей международного договора;
субъект участвует в судопроизводстве и исполнительном производстве;
субъект оказывает госуслуги и размещает свои данные на Едином портале государственных и муниципальных услуг;
субъект является стороной при заключении договоров;
речь идет о защите жизненно важных интересов субъекта;
человек является должником и идет процедура возврата просроченной задолженности (при этом его права и свободы не должны нарушаться);
владелец персональных данных является журналистом, автором или другим творческим работником и осуществляет профессиональную деятельность;
данные используются в статистических или иных исследовательских целях при их обязательном обезличивании;
они сделаны общедоступными самим субъектом (например, в соцсетях).

Таким образом, следует помнить о том, что конфиденциальные данные могут быть использованы и истребованы и без согласия владельца в законном порядке.

Биометрические паспорта были ведены в качестве дополнительного инструмента, с помощью которого государственные служащие могли бы обеспечить безопасность от роста террористической активности.

Ключевым преимуществом этих документов является то, что сами по себе они максимально безопасны и защищены от внешних воздействий, так как на специализированной электромагнитной микросхеме содержится вся необходимая информация, с помощью которой уполномоченные сотрудники государственных органов смогут добиться максимальной идентификации гражданина.

В первую очередь, это относится к отпечаткам пальцев, сетчатке глаза, а также изображении лица владельца.

В то же время, несмотря на повышенную уровень безопасности и регулярно растущую угрозу террористических актов, на сегодняшний день ни в одной стране еще не было введено обязательное правило по предоставлению таких паспортов для того, чтобы въехать или покинуть государство.

Подобные требования предъявляются исключительно для отдельных категорий мигрантов, которые попадают под действие соответствующих государственных программ.

В то же время правительства большинства цивилизованных стран создают все необходимые условия для того, чтобы поощрить оформление биометрического паспорта и сделать это действительно выгодным для граждан.

В первую очередь, это касается ускоренной процедуры проверки всей предоставленной документации в процессе пересечения границы, а также создании в пропускных пунктах специализированных коридоров, предназначенных для путешественников, через которые очереди двигаются на порядок быстрее.

Высокая скорость паспортного контроля обеспечивается именно за счет использования данного чипа. За счет использования бесконтактной технологии передачи данных осуществляется моментальный прием и полностью автоматическая обработка полученных сведений, а учитывая снижение влияния человеческого фактора в данной сфере, процедура проводится в разы быстрее.

Еще одним важным преимуществом загранпаспортов, оформленных в соответствии с новым образцом, является срок действия этого документа. Если классический паспорт используется гражданином на протяжении не более пяти лет, документ нового образца можно будет использовать до десяти.

В то же время стоит отметить, что сам факт использования специализированного электронного чипа по сегодняшний день вызывает огромнейшее количество протестов. Некоторые указывают, что не собираются оформлять паспорт, чтобы не становиться объектом постоянной слежки со стороны специализированных органов, в то время как другие обосновывают это религиозными воззрениями и прочими обстоятельствами.

Паспортные данные являются персональными данными, и в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года №ФЗ-152 «О персональных данных» для их предоставления третьей стороне требуется согласие субъекта этих самых персональных данных (статья 9 Закона). С этой целью субъекту (в нашем случае это директор) должно быть в полной мере разъяснено, для каких целей контрагенту требуются его персональные данные.

Согласие помимо всего прочего должно быть добровольным. А поскольку никаким законом обязанность предоставлять копию паспорта руководителя будущему партнеру не установлена, генеральный директор может свободно отказаться от предоставления этих данных, и будет иметь на это полное право. И если контрагенту это покажется основанием для отказа от сотрудничества с данной организацией — это тоже будет его право.

Таким образом, в ситуации с предоставлением копии паспорта все будет зависеть от лояльности генерального директора и ценности конкретного контрагента для конкретной компании.

РАССМОТРИМ ВАРИАНТ С ДОВЕРЕННОСТЬЮ

Такой способ продажи — по доверенности — один из самых рискованных для приобретателя прав. Мошенники, несмотря на наличие реестра доверенностей, все же достаточно часто пытаются продать квартиры по доверенности от умерших людей, уже отозванной доверенности или изначально фальшивому документу. В этих случаях сделки, скорее всего, будут приостановлены или по ним будет отказ в регистрации. Но когда доверенность на распоряжение недвижимостью была выдана, например, путем угроз, шантажа или введения в заблуждение правообладателя, это никак невозможно будет установить и сделка будет зарегистрирована. Уже потом, когда собственник недвижимости обратится за оспариванием такой сделки, приобретателю прав нужно будет отстаивать свою позицию только в судебном порядке и, если собственник докажет, что он действовал «под влиянием», такую сделку признают недействительной.

Самый надежный выход в данной ситуации — приобретать права на недвижимость непосредственно у собственника, без всяких доверенностей. Допустимо, чтобы в подготовке к сделке участвовало доверенное лицо, но в «день Х» пришел владелец.

Самый минимум осторожности — это встретиться с владельцем объекта недвижимости и убедиться, что он действительно отчуждает права на такой объект и владеет всей информацией о цене и условиях будущей сделки. Желательно, чтобы разговор был записан на видео.

Отчуждение недвижимости по копиям документов.

Схем мошенничества с документами по сделкам с недвижимостью очень много. Рассмотрим несколько самых обсуждаемых вариантов и то, насколько они на самом деле являются реальными.

Возможно ли представить на сделку копию правоустанавливающего документа?

Могут ли собственники проверять достоверность бухгалтерской отчетности?

Запрашивая у УК бухгалтерские регистры и первичные документы, собственники помещений фактически стремятся убедиться в достоверности бухгалтерской отчетности, иных раскрытых сведений. Однако таких полномочий они не имеют.

Независимая проверка бухгалтерской (финансовой) отчетности проводится в рамках аудита, целью которого является выражение мнения о достоверности такой отчетности. При этом аудиторская деятельность не подменяет контроля достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности, осуществляемого в соответствии с законодательством РФ уполномоченными государственными органами и органами местного самоуправления (ст. 1 Федерального закона от 30.12.2008 № 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности»).

Ответственность за достоверность бухгалтерской отчетности несет должностное лицо, на которое возложено ведение бухгалтерского учета. Штраф за искажение любого показателя бухгалтерской отчетности, выраженного в денежном измерении, не менее чем на 10 %, а также за отсутствие первичных документов, регистров бухгалтерского учета установлен ст. 15.11 КоАП РФ. Полномочиями по составлению протоколов наделены налоговые органы. Одновременно в Письме Минфина РФ от 20.02.2017 № 03-02-08/9641 отмечено, что Законом о бухгалтерском учете не предусмотрено осуществление налоговыми органами и иными государственными органами функций по контролю (надзору) за соблюдением экономическими субъектами единых требований к бухгалтерскому учету, в том числе бухгалтерской (финансовой) отчетности, установленных федеральным законом.

Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы

Но нервы и время будут потрачены изрядно.Для оформления ООО потребуется свой человек в регистрационной службе налоговой инспекции, который пропустит такую регистрацию. Но это неприкрытое соучастие, редкий работник отважится на такие явные противозаконные действия.Копия паспорта может использоваться для изготовления поддельного документа.

По поддельному паспорту можно совершить множество преступлений: оформить кредит или крупный микрозайм на владельца подлинного документа, распорядиться его недвижимостью и т. д., насколько позволит фантазия мошенника. Защитить свои права невнимательному владельцу паспорта будет непросто.Ситуация усложняется тем, что воспользоваться копией паспорта вполне могут и в ситуациях, когда передача копии требуется по закону.

Копии паспорта передаются в обязательном порядке:

в некоторых случаях при совершении регистрационных действий с недвижимостью (например, ;
при открытии банковских счетов, оформлении кредита ();
в других случаях, прямо предусмотренных законом.
при участии в электронных торгах (ст. 51, 61, 62, 88 и др. );

Недобросовестный сотрудник таких организаций получает доступ к копии вполне законно и может воспользоваться ею в противоправных целях.Копии паспортов традиционно хранятся в трудовых делах работников и прикладываются к заявлениям в суд или государственные/муниципальные органы. Они также могут использоваться и при заключении договоров с коммерческими организациями на покупку товаров или на оказание услуг.

При этом в таких случаях обязательная передача копии документа законом не предусмотрена.Паспортные данные относятся к персональным, поэтому при передаче информации требуется оформление согласия гражданина на их обработку. Если согласие оформляется, это косвенно свидетельствует о том, что в организации надлежащим образом организована работа с защитой личных данных.Никогда не размещайте сканы или фото паспорта в соцсетях, не пересылайте по электронной почте в интернет-магазины, для удалённого трудоустройства и по другим причинам.

Явно незаконными будут требования о передаче копии документа в поликлинике или магазине.

Не могут затребовать копию в обязательном порядке даже сотрудники силовых ведомств, представители контролирующих и надзирающих органов.Вообще, не торопитесь отдавать копию. Случаи, когда это обязательно по закону, единичны. При предъявлении подобного требования сначала поинтересуйтесь, на каком основании оно заявляется.

Если требующий будет ссылаться на внутренний приказ по организации или на сложившийся порядок, смело игнорируйте его. В подавляющем большинстве случаев копия паспорта требуется на всякий случай, чтобы были под рукой паспортные данные.

Поэтому следует настаивать на том, чтобы сведения из документа были переписаны без изготовления копии.Чтобы уменьшить вероятность использования копии в противоправных целях, достаточно нанести на неё дополнительные пометки. Возможны следующие приёмы:

заретушировать подпись или фотографию;
написать

Когда требование о передаче скана паспорта является незаконной

Никогда не размещайте сканы или фото паспорта в соцсетях, не пересылайте по электронной почте в интернет-магазины, для удалённого трудоустройства и по другим причинам. Явно незаконными будут требования о передаче копии документа в поликлинике или магазине. Не могут затребовать копию в обязательном порядке даже сотрудники силовых ведомств, представители контролирующих и надзирающих органов.

Вообще, не торопитесь отдавать копию. Случаи, когда это обязательно по закону, единичны. При предъявлении подобного требования сначала поинтересуйтесь, на каком основании оно заявляется. Если требующий будет ссылаться на внутренний приказ по организации или на сложившийся порядок, смело игнорируйте его. В подавляющем большинстве случаев копия паспорта требуется на всякий случай, чтобы были под рукой паспортные данные. Поэтому следует настаивать на том, чтобы сведения из документа были переписаны без изготовления копии.

Найденые документы по теме «запрос документов в тсж образец »

Запрос о предоставлении информации в ТСЖ Документы для собственников жилья → Запрос о предоставлении информации в ТСЖ
…г. москва, ул. полевая, д. 8, комната правления от сидорова с. с. 127000, г. москва, ул. полевая, д. 8, кв.14 запрос о предоставлении информации на основании части 10 статьи 161 жилищного кодекса российской федерации, в соответствии со стан…
Заявление — запрос о предпринятых судебным приставом-исполнителем мерах для исполнения требований исполнительного документа
Исковые заявления, жалобы, ходатайства, претензии → Заявление — запрос о предпринятых судебным приставом-исполнителем мерах для исполнения требований исполнительного документа
…олнительного документа (с указанием дат всех исполнительных действий и мер принудительного исполнения): направлялись ли запросы в банки и регистрирующие органы (пенсионный фонд, инспекция фнс, гибдд, гимс, гостехнадзор, фрс, бти, иные регистрирующие орга…
Трудовой договор с председателем ТСЖ
Трудовой договор, контракт → Трудовой договор с председателем ТСЖ
…ми отношения между работником и работодателем. договор составлен с учетом действующего законодательства и является обязательным документом для сторон, в том числе при решении трудовых споров между работником и работодателем в судебных и иных органах. 1.3. работн…
Образец запроса мотивированного мнения выборного органа первичной профсоюзной организации по вопросу расторжения трудовых договоров с работниками
Документы делопроизводства предприятия → Образец запроса мотивированного мнения выборного органа первичной профсоюзной организации по вопросу расторжения трудовых договоров с работниками
Образец. Сопроводительное письмо к документам по экспортному аккредитиву (используется при отправке документов за границу)
Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Образец. Сопроводительное письмо к документам по экспортному аккредитиву (используется при отправке документов за границу)
…при ответе ссылайтесь на наш номер when replying please refer to our -+- no. — препровождаем вам при этом следующие документы: we send you enclosed herewith the following documents/nous vous remettons ci-joint les documents suivants: — тратта с…
Образец. Сопроводительный реестр документов. Форма № 16
Бухгалтерская отчётность, бухгалтерский учёт → Образец. Сопроводительный реестр документов. Форма № 16
код по окуд 0903014 типовая форма no. 16 кладовая кому: бухгалтерии сопроводительный реестр документов за 20 года no. +-+ наименование номера количество отметка бухгалтерии документов документов +-+-+-+- приход…
Образец. Внутренняя опись документов дела
Документы делопроизводства предприятия → Образец. Внутренняя опись документов дела
внутренняя опись документов дела nо. +-+ nо. индекс документа дата заголовок номер примечание п/п документа листов дела +-+-+-+-+-+- …
Пример (образец) доверенности на получение документов об уменьшении уставного капитала ООО
Учредительные договоры, уставы → Пример (образец) доверенности на получение документов об уменьшении уставного капитала ООО
… представлять интересы общества в межрайонной ифнс № по г. в части получения выписок из егрюл представления соответствующих запросов, с правом их подписания, подачи и получения документов, заявлений и документов, необходимых для регистрации изменений в егрюл…
Образец. Доверенность на получение документа
Доверенности: образцы заполнения → Образец. Доверенность на получение документа
… , доверяю гр. , проживающей(ему) по адресу: , получить в (наименование организации, учреждения) . (наименование документа) расписываться за меня и совершать все действия, связанные с выполнением этого поручения. (подпись) «» 20 год…
Образец. Перечень документов, не подлежащих регистрации
Документы делопроизводства предприятия → Образец. Перечень документов, не подлежащих регистрации
перечень документов, не подлежащих регистрации 1. письма, присланные для сведения (копии). 2. телеграммы и письма о разрешении отпусков и…
Образец. Реестр приемки-сдачи документов. Форма № м-13
Документы делопроизводства предприятия → Образец. Реестр приемки-сдачи документов. Форма № м-13
…от 28.12.89 nо. 241 +-+ (предприятие) код по окуд +-+ (структурное подразделение) реестр nо. приемки — сдачи документов по за 20 г. (приходу или расходу) +-+ nо. группы материа-количество номера первичных документов ла или номенкла…
Образец. Перечень документов, подлежащих утверждению
Документы делопроизводства предприятия → Образец. Перечень документов, подлежащих утверждению
перечень документов, подлежащих утверждению акты (проверок и ревизий; приема оборудования; списания; экспертизы; передачи дел; ликвидац…
Образец. Платеж против документов
Бухгалтерские и финансовые документы → Образец. Платеж против документов
==== TAX: LICENZINTORG — TO: THE FIRST NATIONAL BANK OF CHICAGO CHICAGO FROM: BANK DATE: 960802 TEST
Образец. Перечень документов, на которых ставится круглая печать
Документы делопроизводства предприятия → Образец. Перечень документов, на которых ставится круглая печать
перечень документов, на которых ставится круглая печать акты (��риема оборудования, выполненных работ, списания, экспертизы и т.д.); …
Образец. Акт о выделении к уничтожению документов и дел
Документы делопроизводства предприятия → Образец. Акт о выделении к уничтожению документов и дел
…именование должности «» 20 г. nо. руководителя предприятия гор. (подпись, и.о. фамилия) о выделении к уничтожению документов и дел основание: приказ nо. от «» 20 г. составлен экспертной комиссией председатель комиссии (должность, фам…

«Расскажите о себестоимости работ!»

Вы провели ремонтные работы в доме, председатель Совета МКД или уполномоченное ОСС лицо не хотят подписывать акт приёмки выполненных работ и требуют предоставить им данные о цене материалов и себестоимости работ.

Если иное не предусмотрено договором управления, УО может отказать в такой просьбе, потому что потребитель не может проверять стоимость выполненных работ и оказанных услуг, включая цену на стройматериалы, указанные в акте.

Потребитель может следить за ходом и качеством выполняемых работ, соблюдение сроков, качеством материалов. Но даже на этом этапе не имеет права требовать информации о стоимости материалов.

В акте приёмки выполненных работ указывается фактическая стоимость работ. Эту информацию собственники и потребители жилищно-коммунальных услуг могут посмотреть на сайте УО и в ГИС ЖКХ. В печатном виде данные УО представляет на информационных стендах в офисе и на досках объявлений в подъездах МКД.

Запомните: собственники не могут принудить УО предоставить им по запросу желаемую информацию, если иное не предусмотрено в договоре управления.

Кому предоставляется информация о финансово-хозяйственной деятельности

Сведения, которые вы размещаете на информационных стендах и в интернете, предназначены для неограниченного круга лиц.

Информацию в письменном или электронном виде вы обязаны предоставить только потребителю по запросу. Потребителями по Стандарту (п. 6) являются граждане и организации — собственники и наниматели помещений в МКД. Всем остальным вы вправе отказать.

Если запрашиваемая информация раскрыта в необходимом объеме на официальном сайте в сети Интернет или в официальных печатных изданиях, то вы вправе, не раскрывая ее, сообщить адрес указанного сайта или наименования и реквизиты печатных изданий, где размещена эта информация (п. 17 Стандарта).

Также Стандартом прямо не предусмотрена обязанность УО, ТСЖ, ЖК, ЖСК по изготовлению и выдаче копий документов по письменному запросу.