Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мобильное мошенничество: что это и как себя защитить». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мошенничество УК РФ рассматривает как противозаконное действие, которое сурово наказывается. Но даже несмотря на это, многие считают, что защититься от телефонного мошенничества сложно. И это действительно так. Хотя некоторые меры есть.
Спасибо, что в тюрьме
– Сами банки борются с попытками мошенников использовать их финансовые продукты?
– У большинства банков есть антифрод-мониторинг — система, предназначенная для оценки финансовых транзакций в Интернете на предмет подозрительности. Система даёт рекомендации по дальнейшей обработке таких транзакций. Например, она отсекает операции, которые не свойственны держателю карты.
Поверьте, если бы не было профилактической работы полицейских и системы антифрод-мониторинга у банков, то потерпевших в той же Нижегородской области были бы не тысячи, а десятки тысяч.
– Кроме телефонных афер, сейчас распространены и мошенничества в сети Интернет. Там действуют свои схемы обмана?
– Поле деятельности для аферистов – крупные сайты бесплатных объявлений о продаже товаров и услуг. Здесь мошенника можно вычислить по срочному требованию предоплаты за товар, даже если вы предлагаете ему встретиться лично.
Популярна и схема кратко-срочного интернет-магазина с низкими ценами. Там с вас требуют 100%-ную предоплату товара, вы переводите деньги – продавец исчезает. Прежде чем покупать что-то на таких площадках, прочитайте отзывы о них в Сети. Если отзывов нет, это тоже повод насторожиться.
Аферисты искусно создают и сайты-двойники. Визуально ресурс выглядит как реально существующий известный официальный сайт, разница лишь в доменном имени. Здесь надо быть особенно осторожными.
– Реально ли пострадавшим от телефонных и интернет-мошенников вернуть похищенные у них деньги?
Что делать, если вы уже стали жертвой мошенника?
Есть возможность вернуть деньги, если обратиться к оператору немедленно. Однако если вы отправили средства на номер другой мобильной сети, то возврат перевода невозможен. В кратчайшие сроки обратитесь в ближайшее отделение полиции или заполните заявление на сайте МВД РФ. В этом документе передайте все, что запомнили из разговора, номер афериста. Для того, чтобы мошенник не только был задержан, но и вернул вам деньги, и возместил моральный ущерб, следует подать гражданский иск. Возможно, что в возбуждении уголовного дела вам откажут, но ваше заявление сохранится и может помочь в расследовании, если преступника задержат после повторного случая.
Дело будет рассматриваться, как уголовное, если сумма ущерба превышает 1000 рублей. Если вы потеряли меньше, то жулика постигнет небольшое наказание за административное нарушение.
Куда жаловаться? Ответственность за телефонное мошенничество
Если вы стали жертвой телефонных мошенников, то нужно обратиться в полицию с заявлением. Действовать лучше оперативно, чем меньше времени прошло после того, как аферистами были осуществлены незаконные действия, тем больше шансов их поймать и вернуть деньги.
За совершение мошеннических действий в зависимости от их вида и причиненного ущерба предусмотрено несколько мер наказания. Так, совершение телефонного мошенничества предполагает уголовную или административную ответственность.
Если сумма ущерба составляет более 2500 рублей, то предусмотрено открытие уголовного дела. В случае доказательства вины оно предполагает наложение штрафа в размере до 300 000 руб., назначения обязательных, исправительных или принудительных работ, ареста, а также лишения свободы до 5 лет. За мошенничество в особо крупных размерах предусмотрено лишение свободы сроком до 12 лет.
Если сумма ущерба составила менее 2500 рублей, привлечь аферистов к уголовной ответственности уже не удастся. В этом случае речь будет идти о мелком хищении, которое предполагает административную ответственность. Она предусматривает арест на срок до 15 суток и/или назначение определенного количества часов на выполнение обязательных работ.
Как проверить, что этот номер используют мошенники?
В большинстве случаев приложения – определители номера (в том числе их доступные бесплатные варианты) успешно справляются с тем, чтобы отметить звонок как подозрительный. База определителя пополняется за счет обратной связи пользователей. Мошенники звонят огромному количеству людей, и, как правило, используемый ими номер достаточно быстро оказывается помечен как вредоносный. Кроме мошенников, определители хорошо выявляют социологические опросы, спам, телемаркетинг банков и МФО.
Как избавиться от мошеннических звонков и спама по телефону — читайте ЗДЕСЬ.
Если вы даете определителю доступ к вашим контактам, нужно выбирать только известные и проверенные сервисы, которым вы доверяете, с хорошими отзывами и высоким рейтингом. Центр цифровой экспертизы Роскачества собирается в будущем проанализировать безопасность приложений – определителей номера.
Как правильно написать заявление
Строго утвержденной формы заявления нет. Вместе с тем документ должен иметь следующие сведения:
- Наименование территориального отдела полиции с указанием ФИО его начальника.
- Данные заявителя: ФИО, адрес регистрации, контактные телефоны.
- Суть обращения. Необходимо подробно описать все обстоятельства и действия третьих лиц, которые заявителем оцениваются как мошеннические.
- Размер ущерба с обоснованием указанной суммы.
- Перечень предоставленных доказательств.
- Расписка о том, что заявитель уведомлен об ответственности за подачу ложных сведений.
- Дата подачи заявления и подпись заявителя.
- Перечень приложенных документов.
Особенности преступления
Телефонное мошенничество берет свое начало с момента распространения телефонных аппаратов среди населения РФ. В то время жертвами телефонных мошенников были граждане, у которых в квартирах были установлены стационарные аппараты. Сегодня под угрозой попасться на аферы злоумышленников находиться практически каждый, ведь мобильная связь имеется у всех.
В подавляющем большинстве случаев подобные схемы обмана разрабатываются гражданами, отбывающими наказание в колониях и тюрьмах. Данный факт был установлен в ходе проведения следственных мероприятий подобных преступлений. В результате расследования было установлено, что некоторые лица, отбывающие наказание в исправительных учреждениях для выманивания денежных средств у населения, активно используют мобильную связь.
Банковское учреждение
Пресс-служба одного из самых главных банков страны Сбербанка сообщила, что звонки от телефонных злоумышленников по статистике лидируют среди всех киберпреступлений, в которых жертвами выступают клиенты банка. При этом это настолько продуманный и грамотный метод социальной инженерии, ведь жертвы самостоятельно преподносят всю необходимую информацию.
Банки рекомендуют соблюдать простые правила во время звонка от любого его представителя: не разглашать PIN-коды и CVC, не диктовать полные реквизиты карточки, не называть одноразовые пароли и кодовые слова. Если у вас запрашивают именно такую информацию, то сразу прекращайте разговор и позвоните в банк по официальному номеру, представленному на сайте или карточке непосредственно (для Сбера это, например, короткий номер 900). При обращении продиктуйте номер, с которого вам звонили, а банк уже предпримет меры по поиску злоумышленников и блокировке номеров.
Банки советуют загрузить специальное приложение для определения неизвестных номеров. Такие утилиты уже могут подсказывать, какие номера являются «спамными» и предотвращает нежелательные контакты.
Горячие линии других популярных банков, по которым можно обратиться с проблемой телефонного мошенничества.
У правоохранительных органов и потерпевших от преступлений, у которых было похищено имущество, изначально разные цели. Потерпевшему важно, чтобы преступник был найден, а ему были возвращены похищенные деньги. А вот правоохранительные органы ищут преступника, чтобы привлечь его к ответственности.
Законодатель попытался исправить ситуацию, разрешив потерпевшим в рамках привлечения преступника к ответственности подавать гражданский иск. Таким образом, судом одновременно рассматривается вопрос о назначении наказания и возмещении материального ущерба потерпевшему.
В случаях телефонного мошенничества такая возможность для потерпевшего очень актуальна. При хищении конкретного имущества его могут отыскать вместе с преступником и вернуть владельцу. А вот деньги, переведенные по телефону, найти трудно. Обычно они быстро перебрасываются на другие счета и их след теряется. Так что подача потерпевшим гражданского иска дает шанс вернуть похищенные деньги.
Еще один вариант — добровольное согласие телефонного мошенника возвратить похищенные деньги. Для преступника такой жест может стать основанием для освобождения от уголовной ответственности, если совершенное им преступление квалифицировалось как небольшой или средней тяжести.
***
Мошенничество, совершенное при помощи телефонных звонков и СМС-рассылок, не остается вне зоны интересов правоохранительных органов. У них есть возможность привлечь мошенников к ответственности. Основная проблема заключается в поиске преступников и сборе доказательной базы. Чем больше сообщений о случаях мошенничества появляется, тем больше шансов, что преступники будут найдены и наказаны.
***
Еще больше интересной информации в рубрике «Мошенничество».
Как понять, что звонит мошенник
Способы «отъема денег у населения», перечисленные выше, относятся к самым частым. Но этот список афер далеко не исчерпывающий. Каждый день возникают все новые виды телефонного мошенничества. И всё же у всех них есть общие признаки, которые должны как минимум насторожить и заставить внимательнее проанализировать полученный звонок или сообщение:
- Неизвестный, скрытый или незнакомый номер, с которого происходит звонок или прислано сообщение.
- Особая манера общения. Главное оружие телефонных мошенников – внезапность. «Срочно», «быстро», «немедленно», «потом объясню», «нужно быстрее» – частые слова и выражения из лексикона подобных преступников. Люди, совершающие телефонное мошенничество, ведут себя очень уверенно, могут давить, настаивать или, напротив, пытаться любыми способами расположить к себе абонента. Главная задача при этом – застать врасплох, не дать обдумать, не позволить засомневаться будущей жертве телефонного обмана.
- Нет четких, прямых ответов на вопросы. Буквально два-три уточняющих или личных вопроса способны поставить телефонного афериста в тупик, заставить нервничать.
- Просьба или даже требование сообщить какую-либо секретную информацию или личные данные: номер и пин-код банковской карты, персональные сведения, пароли на сайте и прочее.
- «Бесплатный сыр». Получить известие о победе в конкурсе, разумеется, приятно. Особенно если ни в каких конкурсах не участвуешь. Призы, выгодные предложения, подарки, за которые нужно «доплатить», «внести залог» или ещё каким-либо образом перечислить денежную сумму – один из признаков телефонного мошенничества.
Как работает этот вид мошенничества
Цель мошенников – завладеть вашими деньгами. Для этого достаточно получить от вас полные данные карты (номер, дата окончания срока действия и CVV/CVC-код), создать с неё перевод и подтвердить его кодом из SMS, которое придет на ваш телефон.
Самый популярный способ сделать это – позвонить и представиться сотрудником банка. Повод может быть любой:
▪ агрессивный: ваша карта заблокирована;
▪ нейтральный: нам нужно уточнить ваши данные, подтвердите перевод с карты и т.д.;
▪ соблазняющим: вам пришел перевод на несколько тысяч, чтобы получить его, сообщите данные карты.
Количество вариантов зависит от фантазии организаторов схемы. Им выгодно менять формат, чтобы жертвы не привыкали.
Распространённые схемы
Применяются такие схемы обмана:
- Неожиданная беда. Поступает звонок от «сотрудника полиции», сообщающего, что ваш родственник попал в беду (наркотики, ДТП), нужны деньги, чтобы его отпустили.
Внимание! Помните, что вы должны сами позвонить этому родственнику по известному вам номеру телефона.
- Выигрыш. Звонок поступает от ведущего радиостанции, он сообщает о выигрыше, но для того, чтобы забрать приз, вы должны оплатить какую-то сумму и сообщить данные вашей карты.
- Смс с просьбой перезвонить по незнакомому номеру. Звонок повлечёт за собой снятие денег.
- Смс с рассылками, переход по которым откроет путь вирусам.
Как понять, что вас пытаются обмануть?
Лучший способ предотвращения телефонного мошенничества это:
- внимательность и осторожность;
- спокойная реакция и трезвая оценка информации;
- максимальная компетентность в вопросе методов совершения таких нарушений.
У телефонных афер можно выделить общие признаки:
- анонимный или незнакомый номер;
- слова «срочно», «немедленно» и подобные;
- давление, настаивание или попытки вызвать расположение жертвы;
- главное оружие мошенников – неожиданность. Они стараются сделать так, чтоб у абонента не было возможности обдумать информацию и засомневаться;
- уклончивые ответы;
- попытки разузнать секретные сведения или личные данные, например, пин-код банковской карты;
- просьба заплатить за призы в конкурсах.
Принцип действия мобильного мошенничества
- Существует множество видов мобильного мошенничества, однако все они действуют по одному принципу, основа которого это эмоции. Человек под психологическим давлением неспособен трезво оценивать сложившуюся ситуацию и в таком состоянии им очень легко манипулировать
- Представьте на минутку, что Вы родитель уже вполне взрослого ребёнка и решили съездить отдохнуть, оставив его дома. Поздно ночью Вам приходит SMS-сообщение с текстом: «Мама/Папа, я попал в беду. Отправь на этот номер 10 000 рублей, я потом всё объясню». Какова будет Ваша первая реакция? Как минимум, Вы моментально забудете о сне, а как максимум, побежите скорее переводить деньги. Но и это ещё не конец. После того как Вы получили сообщение, с этого же номера раздаётся звонок и уверенный спокойный голос сообщает Вам о том, что ваш ребёнок пойман с поличным на продаже наркотиков, сейчас находится в отделении полиции и ему светит большой срок, однако можно это дело замять если Вы переведёте определённую сумму денег. В полусонном состоянии такая информация отобьёт у Вас способность здраво мыслить и может даже не придти в голову идея позвонить ребёнку на его телефон. Не имея возможности приехать в участок, Вам ничего больше не останется кроме как исполнить требования вымогателя
Вернуть свои деньги у телефонных мошенников
В зависимости от суммы, которую тот или иной человек потерял в силу мошеннических действий, непосредственно самих нарушителей закона можно привлечь как к административной, так и к уголовной ответственности, соответственно. Стоит ли говорить о том, что ответственность перед законом для каждого из мошенников наступит в любом случае и вам стоит по факту незаконных действий в любом случае обращаться непосредственно в правоохранительные органы.
Относительно того, смогут ли вам вернуть потерянные в следствии мошенничества деньги — гарантий никто не сможет вам дать, однако, вы всегда должны не оставлять попыток относительно собственной защиты. Преступники должны быть наказаны даже в том случае, если вы не получите от этого непосредственного процесса никакой выгоды и даже не сможете вернуть собственные финансовые средства. Однако, только такими методами можно стараться искоренить непосредственно в нашем обществе такое малоприятное явление, как непосредственно телекоммуникационное мошенничество.
Закон на страже против мошенников
Стоит ли говорить о том, что любые незаконные действия просто обязаны быть наказанными и согласно законодательству нашего государства такое непременно должно происходить. Как только в нашем мире появились телефонные коммуникации, то буквально тут же и возникли неприятные примеры мошенничества именно таким прогрессивным методом. А с появлением непосредственно таких мошенников, появились также и законные методы наказания непосредственно таких преступников, посредством новых законом и статей в кодексах нашего государства соответственно.
Таким образом, непосредственно в Уголовном Кодексе Российской Федерации существует несколько статей относительно уголовной ответственности лиц, которые были причастными к мошенническим действиям соответственно той или иной ситуации. Таким образом, для того, чтобы притянуть мошенника к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ, сумма мошеннических действий соответственно должна превышать 1000 рублей соответственно. Таким образом, именно указанная сумма является порогом относительно непосредственного начала уголовной ответственности относительно незаконных действий.